新网银行于2016年12月28日正式开业，由新希望集团、小米、红旗连锁等股东发起设立，是获批成立的全国第七家民营银行以及三家互联网银行之一，主营业务包括信用贷款、资金存管、企业网银等。
7月23日，处罚信息显示该行出现四项违法行为，包括：未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明客户进行交易。央行成都分行对新网银行处以罚款630万元，对时任新网银行副行长刘波、B2C消费金融部总经理李秀梅、合规总监兼法务合规部总经理刘刚、存款理财部副总经理郭军也分别处以罚款9.5万元、8.5万元、4.5万元和1万元。
据公开信息整理发现，此前民营银行被罚款最多的是2019年湖南三湘银行和该行5名相关责任人，合计被罚432万，因此新网银行的这张罚单刷新了民营银行罚款的纪录。
自2018年7月底以来，央行陆续发布了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》、《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》等多项公告，进一步加强对反洗钱监管力度。监管部门多次召开反洗钱会议，提升监管部门的工作水平，完善反洗钱监管链条。
而客户身份识别是金融机构反洗钱工作的第一道防线和基础。苏宁金融研究院高级研究员黄大智表示，“若银行机构没有对客户的信息进行保存和识别，没有尽到审查义务，那么在金融消费者有效证件或者银行卡丢失时，便会有被非法分子利用的风险。”
不过，一位业内人士告诉《投资者网》称，“一方面客户的信息可能不全，而且客户是单方面提供信息的，金融机构在做客户身份识别时存在一定的难点，不能保证绝对的识别率。”
也有从业人士认为，“监管高压下金融机构的合规管理仍然是重中之重。除了监管机构严防之外，金融机构应综合运用科技手段，提高客户身份识别的精准度和信息的有效利用率。”
